როგორ შევქმნათ Excel ცხრილების წლიური ბიუჯეტი: 15 ნაბიჯი

2024 ავტორი: Gilbert Ryder | [email protected]. ბოლოს შეცვლილი: 2023-12-16 17:35

თქვენ ისწავლით წლიური ბიუჯეტის შექმნას Excel- ის ცხრილში, რომელიც მგრძნობიარეა მრავალი საშემოსავლო გადასახადის განრიგისათვის. ჩართული მაგალითი განკუთვნილია პირველ რიგში ნახევრად პენსიაზე გასული წყვილისთვის, ორივე მუშაობს; ამრიგად, იგი მოიცავს ანგარიშებს უმცროსი და ხანდაზმული მოქალაქეებისთვის, რომლებიც ეხება მათ ჩათვლით და გამოქვითვებს ყოველწლიურ 1040 წელზე და სახელმწიფო საგადასახადო დეკლარაციებზე. თუ თქვენ მიჰყევით ქვემოთ მოცემულ ნაბიჯებს თქვენი ბიუჯეტის შესაქმნელად, შეგიძლიათ შეცვალოთ მონაცემები თქვენი საჭიროებიდან გამომდინარე და შექმნათ გეგმა, რომელიც შეეფერება თქვენს კონკრეტულ შემთხვევას.

ნაბიჯები

ნაბიჯი 1. გახსენით Excel

ორჯერ დააწკაპუნეთ დოქზე მწვანე X- ზე, ან გახსენით პროგრამების საქაღალდე და შემდეგ Microsoft Office საქაღალდე, სანამ დააწკაპუნებთ Excel- ზე.

ნაბიჯი 2. გახსენით ახალი სამუშაო წიგნი

დაასახელეთ ზედა, მარცხენა ფურცელი, "ფაქტები".

ნაბიჯი 3. უჯრედში B1, ჩაწერეთ თარიღი 01/31/16, ან მიმდინარე წელი 2015 წლის გარდა

ნაბიჯი 4. აირჩიეთ უჯრედის დიაპაზონი B1: M1

გააკეთეთ რედაქტირება> შევსება> სერიების რიგები თარიღი> თვე> Step_Value 1> OK

ნაბიჯი 5. აირჩიეთ სვეტები B: N, დააწკაპუნეთ მარჯვენა ღილაკით და დააჭირეთ ღილაკს "უჯრედების ფორმატი"

აირჩიეთ "მორგებული" ვარიანტი ნომრის ჩანართში. აირჩიეთ $#, ## 0.00;-$#, ## 0.00 სვეტის სიგანე 1.

ნაბიჯი 6. აირჩიეთ დიაპაზონი B1: N1, დააწკაპუნეთ მარჯვენა ღილაკით და დააჭირეთ ღილაკს "უჯრედების ფორმატირება

". აირჩიეთ" მორგებული "ვარიანტი ნომრის ჩანართში. აირჩიეთ მმმმ.

ნაბიჯი 7. შეიყვანეთ N1 უჯრედში ეტიკეტი წლიდან წლამდე

ნაბიჯი 8. უჯრედში N4 შეიყვანეთ ფორმულა, = თანხა (B4: M4)

შემდეგ შეცვალეთ> დააკოპირეთ ფორმულა და შეცვალეთ> ჩასვით იგი უჯრედების დიაპაზონში N4: N110.

ნაბიჯი 9. შეიყვანეთ შემდეგი ეტიკეტები A1 უჯრედებში: A110

ისინი უნდა მოიცავდეს ყველა საჭირო ბიუჯეტის ერთეულს:

• წლიური ბიუჯეტი

• შემოსავალი:

  • წყარო 1 - წმინდა ხელფასი (ები), გარდა გადასახადები, 401 ათასი და ა.
  • წყარო 2 - ნდობის შემოსავალი
  • წყარო 3 - დივიდენდის შემოსავალი
  • წყარო 4 - საპროცენტო შემოსავალი, დანაზოგის გარეშე
  • წყარო 5 - განრიგი C შემოსავალი
  • წყარო 6 - სახლის ქირავნობის შემოსავალი
  • წყარო 7 - სხვა შემოსავალი, ინვესტიციებიდან/სხვა
  • რეფინანსირების (REFI) სესხის ქვითარი
  • სხვადასხვა შემოსავალი (ეზოს გაყიდვები და ა.
  • სხვა აქტივები გაიყიდა ნაღდი ანგარიშსწორებით
  • სხვა აქტივები გაიყიდა ნაღდი ანგარიშსწორებით
  • საჩუქრები გადააქცია ფულად
  • ᲡᲠᲣᲚᲘ ᲨᲔᲛᲝᲡᲐᲕᲐᲚᲘ

• შემნახველი ანალოგი:

  • საწყისი ბალანსი
  • დამატება: წყაროდან 1 - ამოსაღები 401 კ/სხვა
  • დამატება: რეგულარული და სხვა შემნახველი წვლილი
  • გამოქვითვა: გატანა (ახალი ნდობა: მოგება, სახლის გაყიდვა)
  • დამატება: მიღებული ინტერესი
  • გამოქვითვა: მოსაკრებლები და მოსაკრებლები
  • Საბოლოო ბალანსი

• პრინციპები და პარამეტრები:

  • ნდობის ბალანსი
  • 401K/საპენსიო ბალანსი
  • სხვა "ხელშეუხებელი" ძირითადი ბალანსი (ები)
  • საფონდო ოფციები, არამოქმედებული, საბაზრო ღირებულებით
  • სულ პრინციპული და ვარიანტი
  • სულ შემნახველი, პრინციპული და ვარიანტი

• კაპიტალის დამატებები და ხარჯები:

  • მთავარი - იპოთეკური ინტერესი / ქირა, REFI int.
  • მთავარი - კაპიტალი, რემონტი და გაუმჯობესება, REFI პრინცთან ერთად.
  • გადაკეთება
  • სახურავი
  • სავალი ნაწილი
  • მთავარი - მოვლა
  • Yardcare & Gutters Maintenance
  • საკანალიზაციო ხაზის მოვლა
  • მთავარი- ქონების გადასახადი
  • მთავარი - დაზღვევა
  • მთავარი - იპოთეკასთან დაკავშირებული სხვა
  • მთავარი - გაქირავების ნაწილი გაუმჯობესება და რემონტი
  • მთავარი - ქირავდება ნაწილის მოვლა
  • მთავარი - ქირავდება ნაწილი ქონების გადასახადი
  • მთავარი - ქირავდება ნაწილის დაზღვევა
  • მთავარი - გაქირავების ნაწილი - სხვა ხარჯები
  • ავტომატური გადახდა (ები) - პროცენტი
  • ავტომატური გადახდა (ები) -თანხები
  • ავტოდაზღვევა სასურსათო ტრანსპორტით
  • ავტო გაზი - სასურსათო ტრანსპორტი
  • ავტო ზეთი და შეღებვა. w/ groceriesTransport
  • ავტო რემონტი სასურსათო ტრანსპორტით
  • ავტო ლიცენზია, მოსაკრებლები, რეგისტრაციის ხარჯები
  • ავტომატური გაუფასურება/დაძველება
  • სისტემები: Mac, ტელეფონი, ტელევიზია, პრინტერის მელანი და პროპ
  • Sys: პროგრამული უზრუნველყოფის და აპარატურის კაპიტალი
  • Sys: სხვა ტექნიკური აქსესუარები
  • Sys: ამორტიზაცია/დაძველება
  • მარაგები
  • სასურსათო პროდუქტები, Rx და საკვები პროდუქტები (გამოქვითვადი)
  • მოძრავი ხარჯი
  • საკრედიტო ბარათი - პროცენტის გადახდა
  • გრძელვადიანი სესხის დაფარვა, მაგ. საგანმანათლებლო პრინცი.
  • გრძელვადიანი სესხის დაფარვა, პროცენტი
  • მოკლევადიანი სესხის დაფარვა, ძირითადი
  • მოკლევადიანი სესხის დაფარვა, პროცენტი
  • კომუნალური მომსახურება: ნაგავი და გადამუშავება
  • კომუნალური: გაზი და ელექტრო
  • კომუნალური: წყალი
  • სამედიცინო: ტრანსპორტი, ტესტები და პროცედურები
  • სტომატოლოგიური: ტრანსპორტის ჩათვლით
  • ხედვა და სათვალე, ტრანსპორტით
  • ქრონიკული მდგომარეობის კონსულტაცია, ტრანსპორტით
  • იურიდიული მოსაკრებლები/შემნახველი და ა.შ.
  • სხვა პროფესიული საკომისიოები, გადასახადები, სუბსკრიპტები, Mmbrshps
  • კარიერა/პროფესიული ბიბლიოთეკა +/ან პროგრამული უზრუნველყოფა, შიდსი
  • განათლებისა და ტრენინგის ხარჯები არ ანაზღაურდება
  • შემოწირულობები: ეკლესია და სხვა საგადასახადო გამოქვითვა
  • შემოწირულობები: არ გამოიქვითება
  • საჩუქრები
  • დაგეგმილი. გ - ბუღალტრული აღრიცხვის / აღრიცხვის ხარჯები
  • დაგეგმილი. გ - სახელფასო ხარჯები
  • დაგეგმილი. C - წარმოება და Pkg'g ხარჯები… ან
  • დაგეგმილი. C - COGS & Supplies Inventory Exp'd.
  • დაგეგმილი. C - UPS / სატვირთო / S&H და ფოსტის გადასახადი
  • დაგეგმილი. C - ადმინისტრატორი, Sys & Communications ხარჯები
  • დაგეგმილი. C - Mktg / სარეკლამო / გაყიდვის ხარჯები
  • დაგეგმილი. C - კვება და გართობა
  • დაგეგმილი. C - სამოგზაურო ხარჯები
  • დაგეგმილი. გ - ობიექტების მოვლა -შენახვის ხარჯები
  • დაგეგმილი. გ - ლიცენზიები, მოსაკრებლები, რეგისტრაციის ხარჯები
  • დაგეგმილი. გ - სხვა ინტერნეტ ხარჯები
  • დაგეგმილი. C - სხვა ხარჯები
  • სხვა საგადასახადო გამოქვითვა
  • სხვა გამოქვითული ხარჯები
  • სხვადასხვა ხარჯები (= მარაგები?)
  • კაპიტალის დამატებები და ხარჯები:

• წლიური ბიუჯეტის განახლება:

  • ნაღდი ანგარიშსწორება: OVER (SHORT), საწყისი ბალანსი
  • Სრული შემოსავალი
  • ნაკლები: რეგულარული შემნახველი წვლილი
  • დამატება: თანხების განაღდება (ახალი სახლის გარდა)
  • ნაკლები: კაპიტალის დამატებები და ხარჯები
  • ნაღდი ანგარიშსწორება: OVER (SHORT), საბოლოო ბალანსი
• (შენიშვნა: თუ თქვენი ბიუჯეტის მიხედვით ხართ მოკლე, თქვენ უნდა დახარჯოთ ნაკლები, მიიღოთ სესხი და/ან მეტი ფული.)

ნაბიჯი 10. გააკეთე მათემატიკა

მიჰყევით იანვრის ქვეგანყოფილებას იმის შესახებ, დაამატოთ თუ არა ყველა პუნქტი ქვეგანყოფილებაში (მაგალითად შემოსავალი ან დაზოგვა) თუ გამოაკლოთ ზოგიერთი. შემდეგ ქვეგანყოფილება მთლიანი ან სტრიქონური ელემენტი ჩამოიტანეთ წლიური ბიუჯეტის მიმოხილვის ქვედა ნაწილში და შესაბამისად დაამატეთ ან გამოაკელით - ფრთხილად, ზოგი გადადის შემნახველიდან, რადგან დანაზოგის წვლილი არის გამოქვითვა ნაღდი ანგარიშსწორებით, ხოლო შემნახველი სახსრების განაღდება ემატება ნაღდი ფული ხელთ.

ნაბიჯი 11. გადაწერეთ იანვრის ფორმულები სვეტებში C: N

ნაბიჯი 12. დააწკაპუნეთ რედაქტირება> გადატანა ან კოპირება ფურცელი

როდესაც თქვენ გაქვთ თქვენი ასლი, მიუთითეთ იგი ბიუჯეტში. კვლავ შექმენით რეალური ფურცლის კიდევ ერთი ასლი და დაასახელეთ OVER (SHORT). გამოაკლეთ თქვენი ფაქტები ბიუჯეტიდან OVER (SHORT) ჩასასვლელად OVER (SHORT) B4 უჯრედში დაჭერით და ფორმულის შეყვანით, = ბიუჯეტი! B4-ფაქტები! B4.

ნაბიჯი 13. დააკოპირეთ და ჩასვით ეს ფორმულა უჯრედიდან B4 უჯრედის დიაპაზონში B4: N110

გაასუფთავეთ ნებისმიერი ცარიელი სტრიქონი, რომელიც შეიძლება ჩაწეროთ ისე, რომ არ დამთავრდეს ნულოვანი არეულობა.

ნაბიჯი 14. გახსოვდეთ, რომ თუ თქვენ ჩაწერთ ან წაშლით სტრიქონის ერთეულს ფაქტებზე ან ბიუჯეტზე, თქვენ უნდა ჩაწეროთ ან წაშალოთ იგივე სტრიქონი ასევე დანარჩენ ორ ფურცელზე და შესაბამისად შეცვალოთ ფორმულა (ები)

ნაბიჯი 15. განვიხილოთ ამ მაგალითის შენიშვნები:

• ეს წყვილი / ოჯახი იღებს მინიმუმ 1 ხელფასს, უფრო სავარაუდოა, რომ მინიმუმ 2.
• მათ ასევე აქვთ დამატებითი ნდობა მათზე.
• მათ აქვთ სხვა ინვესტიციები და საკმაოდ ეკონომიურები არიან.
• მათ აქვთ მცირე ბიზნესი, რომელსაც აცნობებენ ფორმა 1040 -ის C განრიგში.
• ისინი ფლობენ საკუთარ სახლს და ქირაობენ ოთახს შემოსავლის შესავსებად; მოიჯარე ასევე ასრულებს საშინაო დავალებებს და საჭმელს და ა.შ. ნაღდი ქირის ნაცვლად.
• მათ ახლახან მოახდინეს საკუთარი სახლის რეფინანსირება, რათა ისარგებლონ დაბალი საპროცენტო განაკვეთებით და განახორციელონ სახლების გადახურვა და გადაკეთება.
• თუმცა, refi არ იყო იმდენად, რამდენადაც მათ სურდათ, ასე რომ მათ ჰქონდათ ეზოში გაყიდვები და ასევე გაყიდეს ახალგაზრდობის სარეკრეაციო მანქანები და აქტივები-ისინი ნახევრად პენსიაზე არიან-და მათ ასევე გაყიდეს ერთი ორი მანქანადან ერთი რა ისინი ან იყიდიან პატარა სახლს, ან გადავლენ უფროს საზოგადოებაში - ჯერ არ აქვთ გადაწყვეტილი რომელი.
• მათ აქვთ სამართლიანი საპენსიო "ბუდე კვერცხი", თუმცა მათ სურთ, რაც შეიძლება დიდხანს აარიდონ თავი.
• ასე რომ, ახლა ერთი მათგანი უხდის მეგობარს, რომ გადაიყვანოს ის ექიმთან და სტომატოლოგთან, სასურსათო მაღაზიებში და ა.შ.
• მისი ქმარი, მიუხედავად იმისა, რომ მუშაობდა და ეხმარებოდა მას მცირე ბიზნესის წარმოებაში, დაბრუნდა სკოლაში და წელს უნდა დაიწყოს საგანმანათლებლო სესხის დაფარვა. მისმა დამსაქმებელმა დაფარა ტექსტებისა და სასკოლო ნივთების ღირებულება, მაგრამ არა მისი შეძენილი ლეპტოპი ან სახლის კომპიუტერი, რომელსაც ის ასევე იყენებს საკუთარ ბიზნესში და ინახავს კარიერულ ბიბლიოთეკას და სხვა პროფესიონალურ პროგრამებს (რაც გამოიქვითება ანაზღაურებულის ზემოთ. დამსაქმებლის მიერ).
• წყვილს აქვს გარკვეული სამედიცინო, ვიზუალური და სხვა ფიზიოლოგიური საკითხები - ყველა გამოიქვითება, ასევე ტრანსპორტირება ოფისებში და მისგან.
• წყვილი პოლიტიკურად აქტიურია, მაგრამ ეს ხარჯები უმეტეს შემთხვევაში არ გამოიქვითება.
• წყვილი მოითხოვს დახმარებას მცირე ბიზნესის აღრიცხვისა და აღრიცხვის გარკვეულ ასპექტებში, მათ ასევე დაიქირავეს ნახევარ განაკვეთზე წარმოების ასისტენტი, ამიტომ მათ დახმარება სჭირდებოდათ სახელფასო, სადაზღვევო და ადამიანური რესურსების ყველა საკითხში.
• ახალი კომპანია იმუშავებს ნაწილობრივ ინტერნეტით ვებსაიტის საშუალებით, რომელიც დამუშავების პროცესშია, "ერთჯერადი" საფასურით, რომელიც გამოიქვითება.
• ისინი გეგმავენ Excel- ის გამოყენებას ბიუჯეტის დასახმარებლად როგორც მათი ბიზნესის, ასევე პირადი ფინანსური საქმიანობისათვის, ამ ანგარიშების მეორე და მესამე სამუშაო ფურცელზე კოპირებით. მარცხენა ჩანართი ან სამუშაო ფურცელი შეიცავს Ფაქტობრივი თანხები, შუა სამუშაო ფურცელი შეიცავს ბიუჯეტი თანხები და ყველაზე სწორი სამუშაო ფურცელი გამოთვლის განსხვავებას, როგორც ზევით (ქვევით) თანხები. ამ სამუშაო წიგნით, ფულადი სახსრების მოძრავი ფურცელით, ბალანსით და მოგებისა და ზარალის ანგარიშით, მათ ექნებათ ანგარიშები, რომლებიც მათ სჭირდებათ არა მხოლოდ დარჩნენ თავიანთ საქმიანობაში, არამედ მიიღონ ყველა გამოქვითვა მათ საგადასახადო ფორმებზე, სადაც ისინი კანონიერად არიან უფლებამოსილი, სანამ ისინი შეინარჩუნებენ თავიანთ ფაილებს, წიგნებს და ქვითრებს კარგ წესრიგში.
• თქვენ შეამჩნევთ, რომ რადგან ეს დოკუმენტი განკუთვნილია ნახევრად პენსიაზე გასული ადამიანებისთვის, ის შეიცავს ბევრ საგადასახადო ნივთს, რომლის წინაშეც დგანან სხვა ადამიანები, რომელთაც ნაკლები წლიანი სამუშაო აქვთ (მაგრამ შეიძლება აკლიათ უზარმაზარი ნივთი, როგორიცაა დღის მოვლა), ასევე მისამართები მრავალი ხანდაზმული მოქალაქის შეშფოთება.
• ქვემოთ მოცემულია ნახევრად პენსიაზე გასული წყვილის ბიუჯეტი. გაითვალისწინეთ, რომ ერთეულები, რომლებსაც აქვთ საწყისი ბალანსი და დამთავრებული ბალანსი, საწყის ბალანსს გადააქვთ YTD- ის უკიდურეს მარჯვენა სვეტში, რომელიც სხვაგვარად ჯამდება, გარდა საბოლოო ბალანსის ხაზისა, რომელიც ჯამდება ვერტიკალურად. ძირითადად, წლის თარიღის სვეტი ჯამდება ჰორიზონტალურად. აპრილიდან ოქტომბრამდე თვეები ივსება, მაგრამ იმალება.

• 

• 

• 

Რჩევები

• ეს დაგეხმარებათ მიიღოთ სესხის ამორტიზაციის ფურცლები ნებისმიერი სესხისთვის, რომელსაც იღებთ ან გადაიხდით საპროცენტო ნაწილით, რომელსაც იღებთ. თქვენ ასევე შეგიძლიათ მოიძიოთ ინფორმაცია Excel- ში სესხის ამორტიზაციის შესახებ სტატიაში Excel- ში ამორტიზაციის განრიგის მომზადება.
• ¹ შეიძლება დაგჭირდეთ თქვენი მთლიანი ხელფასის ჩამოთვლა და მისგან ყველა გამოქვითვა, მაგ. თუ თქვენ გაქვთ დიდი გამოქვითული თანამშრომლის წვლილი კომპანიის ჯანმრთელობის გეგმაში და ა.შ.
• ² COGS = გაყიდული საქონლის ღირებულება = საწყის ინვენტარიზაცია + შესყიდვები = სულ ხელმისაწვდომი, ნაკლები: დასრულებული ინვენტარიზაცია = გაყიდული საქონლის ღირებულება, ერთეულის ტიპზე, ანუ ცალკე აღრიცხული ინახება თითოეული ერთეულის შესყიდვების, ინვენტარის და COGS– ის თვალყურის დევნისთვის, თუ ეს არ არის არის სამუშაოს შეკვეთის პროცესი. Freight Out ემატება COGS– ს და გაყიდვების ანაზღაურების ღირებულებაა შეფასებული (როდესაც გაყიდვების ანაზღაურების ანაზღაურება დადგენილია) და დაუბრუნდება COGS– ს წინააღმდეგ, თუ ეს გირჩევთ თქვენს CPA– ს, შემოსავლებთან თქვენი გამოცდილების დონის მიხედვით. სატვირთო ინვენტარიზაციის საწყისი ღირებულების ნაწილია, თუ შეიწოვება თქვენ, მყიდველმა. ფასდაკლება მიღებულ პირობებზე, როგორიცაა "2% 10 დღე, წმინდა 30" გამოიქვითება მხოლოდ იმ შემთხვევაში, თუ სრული ღირებულება ნაჩვენებია საწყის ინვენტარიზაციაში (არ გსურთ აღებული ფასდაკლების ორმაგი დათვლა - ზოგიერთი კომპანია აჩვენებს ამას ფინანსების განყოფილებაში, ვიდრე ხარჯების განყოფილება, რადგან ეს არის ფულადი ნაკადების მენეჯერული გადაწყვეტილება). წარმოებული საქონლის ღირებულება შედგება ნედლეულისგან, დამუშავების პროცესში და დასრულებული საქონლის ინვენტარის თვალყურის დევნებაში, შესაძლოა პირდაპირი და არაპირდაპირი შრომის გამოყოფით, ოვერჰედისტი და ა.შ. - იხილეთ ბოლო ხარჯების აღრიცხვის ტექსტი და/ან გაკვეთილის ჩატარება და/ან თქვენი ბუღალტერის/CPA– ს შექმნა პროცესი და ანგარიშები თქვენთვის.

• თქვენ შეიძლება დაგჭირდეთ შემდეგი ხარჯების ანაზღაურებაც:

  • რეცეპტები / თანადაფინანსება - გამოიქვითება
  • უნიფორმა და ქიმწმენდა - გამოიქვითება
  • სამრეცხაო / ქიმწმენდა - არ გამოიქვითება